Queridos Lectores en este apartado me gustarían que entendieran qué es una certificación en la AMIB ¿Quién es la AMIB? significa Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles, este organismo autorizado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores para certificar a los asesores profesionales, con la idea de que los asesores de bancos y casas de bolsas tengan los conocimientos necesarios para desempeñar sus funciones en el mercado bursátil y también su función es autorregular las Casas de Bolsa para que estas funcionen correctamente en todas las operaciones del mercado de valores.
Existen Diferentes Niveles de Certificación y entre nivel más alto tenga el asesor mas conocimiento tiene del mercado de Valores.
Tipo de Certificación
- Promotor de Sociedades de inversión Figura 1 Esta Certificación es la básica y generalmente va dirigido a Ejecutivos de Cuenta y Gerentes de Banca para promover y asesorar cuenta No Discrecionales, esto significa que son las cuentas donde el cliente toma la decisión de comprar o vender valores del mercado de valores, los asesores solo hacen operaciones de recomendación.
- Promotor de Valores Figura 2 Esta Certificación va dirigido a Asesores de Casas de Bolsas y Bancos en el cual ellos pueden promover con los clientes la compra y venta de acciones de fondos de inversión, de instrumentos de deuda y acciones solo que también va dirigido para clientes No Discrecionales o sea los clientes que toman la decisión para comprar y vender acciones.
- Asesor en Estrategias de Inversión Figura 3 El asesor certificado en esta figura la persona física o moral deberá ser capaz de tomar decisiones a nombre del cliente para la compra y ventas de acciones en el mercado bursátil, tiene la capacidad de dar recomendaciones de inversión y dar asesoría financiera, este asesor por lo regular trabaja en Casas de Bolsas y es un asesor totalmente calificado y también se le puede nombrar el Especialista, por lo que este asesor puede operar contratos discrecionales.
Qué temas abarca en el examen de esta certificación tan importante:
Ética
Marco Normativo
Matemáticas Financieras
Portafolios de Inversión
Mercado de Capitales
Títulos de Deuda
Derivados Financieros y Riesgos
Análisis Económico y Financiero
- Importancia para el Cliente de un Asesor Certificado. El cliente tendrá la certeza de que el asesor cuenta con el conocimiento adecuado para tomar decisiones en cuánto en dónde y en qué instrumentos invertir en el mercado de valores y que así mismo el asesor tendrá una ética estrictamente profesional para llevar correctamente sus funciones.
- Importancia para el Asesor estar Certificado. El asesor que tenga el nivel más alto de Certificación en la AMIB, Este tendrá mayor oportunidad laboral y económica en las instituciones que se labore (Casas de Bolsa, Bancos, etc.).
En conclusión. Es muy importante que cualquier persona física o moral cuente con una certificación para poder asesorar al público inversionista y que esto le de una tranquilidad tanto a las entidades regulatorias y a los mismos clientes
